金融案件怎么判刑
涉嫌金融诈骗该如何判刑？ - 知乎
涉嫌金融诈骗该如何判刑？
根据描述，本案嫌疑人没有业绩，有退赃情节，且已获得取保候审，情节非常轻微，根
本案中嫌疑人上班仅三个月，但参与到诈骗活动中已成为事实，
本案中嫌疑人的工作性质属于从犯，根据《刑法》规定：从犯对于自己诈骗金额承担刑事责任。
所以本案嫌疑人
的可能性非常大。
因为题主并未描述其他情况，以上内容仅供参考，但是这里
不要因为犹豫错过案件关键时期。
如果想了解嫌疑人是否可以争取取保、减刑、缓刑、免诉、无罪辩护等，可以点击查看全国刑事律师律所查询系统参考同款案件。
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底层员工不会判刑的，取保之后，基本就不会再有太多的问题了。
金融诈骗怎么判刑_王永强律师律师问答-华律•精选解答
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
金融诈骗罪包含了不同类型的金融诈骗，判刑标准不一。具体如下：集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
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山东科圣律师事务所
王永强律师，专职律师擅长刑事辩护
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合同诈骗罪怎么判刑
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银行卡贩卖判刑标准如何规定的-法律知识|华律网
倒卖银行卡涉嫌
，最高能判处10年。
《
》第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下
或者
，并处或者单处一万元以上十万元以下
；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的
明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
看完本文的内容之后，大家对于这点都清楚了吧。在实际中我们需要知道法律上的量刑标准是什么，才能清楚其中的法律规定。对于违法犯罪行为需要做好严厉的处罚，才能减少更多的人进行犯罪。如果您有其他问题，欢迎咨询华律网专业律师。
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个人盗窃公私财产，1000元到3000元以上的，按照数额较大进行处罚，判处三年以下的有期徒刑。如果是数额比较巨大的，判处三年以上的有期徒刑。关于入室盗窃罪既遂法院怎么量刑的问题，下面华律网小编为您详细解答。
如果遇到诈骗，可以报警。
你好！根据你的描述，量刑一般在十年以上有期徒刑。具体要结合案件实际情况而定。（如果我的回答帮助到了你，请给予评价，谢谢！）
可以报警或起诉处理。
具体啥
不知具体什么情况？涉嫌什么罪名？ 没有什么连带罪，应当是共同犯罪。
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同事涉及到一起金融诈骗案件中，不知道怎么判刑的，所以请问金融诈骗怎么判刑的，相关的规定是什么呢- 法律快车法律咨询
咨询时间：2018-07-22 13:48:00
金融
共
位回答
高级合伙人
犯信用卡诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上者。至于其他严重情节，主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;多次使用信用卡进行诈骗，屡教不改的;因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的;因其行为造成恶劣的影响的;等等。 所谓情节特别严重，是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准，根据有关司法解释的规定，是指20万元。至于其他特别严重情节，主要是指以利用信用卡进行诈骗犯罪为常业的;属于累犯、惯犯或多次作案的;具有多个情节严重的情形的;因其诈骗行为造成他人特别严重的经济损失或其他特别严重后果的;利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪的，因其行为造成特别恶劣的影响的;等等。 被借
作信用卡担保者，也要被追究其连带责任。
解答于：2018-07-22 13:51:55
高级合伙人
涉嫌诈骗犯罪的，数额较大，可以判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。具体量刑看情节。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2011年2月21日由最高人民法院审判委员会第1512次会议、2010年11月24日由最高人民检察院第十一届检察委员会第49次会议通过，现予公布，自2011年4月8日起施行。二○一一年三月一日为依法惩治诈骗犯罪活动，保护公私财产
，根据刑法、刑事诉讼法有关规定，结合司法实践的需要，现就办理诈骗刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
解答于：2018-07-22 13:59:41
高级合伙人
诈骗罪的刑罚规定：
l、犯本罪的，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;
2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996年12月16日)的规定：个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;
(3)诈骗
、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的;
(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的;
(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的;
(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;
(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;
(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
(9)具有其他严重情节的。
单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在5万元至l0万元以上的，应当依照本法第152条的规定追究上述人员的刑事责任;数额在20万至30万元以上的，依照本法第l52条的规定追究上述人员的刑事责任。
对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚，
已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚，
各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅度内，分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施诈骗，追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额，确定适用原《刑法》第151条或者第l52条的具体数额标准，并报最高人民法院备案。
解答于：2018-07-22 14:19:23
位律师在线
金融相关法律问答
被诈骗金额在5000和1万之间符合立案条件。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈
2020-09-29 22:45:29
诈骗公私财物3千元以上(千元至1万元以上)的，属于“数额较大”。处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。具体量刑视案件情况而定，如果主动认罪悔罪，积
2020-09-06 06:44:42
金融犯罪范围比较大里面又分很多种罪名：比如票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪等等。具体如何判刑要看具体案情，如
2020-08-15 13:23:14
金融犯罪范围比较大里面又分很多种罪名：比如票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪等等。具体如何判刑要看具体案情，如
2020-08-12 11:46:56
相关法律知识
诈骗罪是我们最常接触到的犯罪之一，诈骗罪主要是利用人贪图小便宜的心理实施犯罪行为。很多犯罪嫌疑人多次实施诈骗行为，构成了我们常说的“诈骗累犯”。那么诈骗累犯怎么不会判刑的相关知识，接下来法律快车小编就为您来解答这个疑惑。
量刑知识
财产犯罪是我们生活中比较常见的犯罪，侵占罪指的是行为人将他人所有的财物占为己有，拒不归还的一种犯罪。如果侵占罪情节比较轻微的话，判决是可能判处缓刑的，那么侵占罪怎么判刑呢？接下来法律快车小编就为您来解答这个疑惑。
量刑知识
在现代社会的经济金融发展带来了很多的犯罪的出现，这些犯罪类型都是之前的社会所没有的，其中一个就是金融合同的诈骗罪。下面就让法律快车小编为大家带来金融合同诈骗罪量刑是怎样的相关内容，一起来看看吧。
其他J-P类罪名
遇到金融诈骗报案方式为：
1、立即关闭付款通道；
2、及时保存证据；
3、拨打报警电话；
4、向警察描述被骗经过；
5、在警察的询问笔录上签字。
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请问一下如果犯了网络金融诈骗怎么判？_法律咨询_华律网
一.网络
怎么量刑
网络金融诈骗属于
的一种，可参照诈骗罪的相关法律规定来进行惩罚：
参照《
》和《最高人民
关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下
、
或者
，并处或者单处
;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者
，并处罚金或者
。
同时，个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。
二.诈骗罪量刑的法律规定
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金; 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
使用欺骗手段骗取
专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。
犯
、诈骗、
，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信奸淫妇女、诈骗财物的，分别依照本法第二百三十六条、第二百六十六条的规定定罪处罚。
利用计算机实施金融诈骗、盗窃、
、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。
从上述文章中可以知道，如果是利用计算机实施金融诈骗，将按照诈骗罪一同处理。一般情况下，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;
网络诈骗案件中，出借银行卡给别人使用会怎么判？ - 知乎
最近，全国各地的司法机关在大力打击网络诈骗活动，很多人因为出借了银行卡而被刑事拘留，被判刑的也不在少数，本文分析一下，网络诈骗案件中，出借银行卡什么怎么判？
以前的一些诈骗套路会通过电话实现，例如告知被害人中奖了，需要支付公证费、律师费等。随着互联网的普及，这些电话诈骗演变成了网络诈骗。
笔者最近接触过一些刑事案件，行为人利用电商刷单等方式来骗取被害人的财物，大概的套路如下：在各大互联网平台上发布“刷单兼职”的招聘信息，将被害人拉进群后，会在群里面派发刷单任务，例如在电商平台上购买某商品，又或者在短视频平台上点赞，然后会给予被害人一定的佣金。
在取得被害人信任之后，行为人就让被害人刷更大的单，被害人支付了购买商品的款项后，行为人就开始告知被害人需要支付各种费用，例如解冻费、公证费等，被害人一步步深陷进去，最后被骗取一定数额的财物。
那么，网络诈骗与出借银行卡是什么关系呢？在这个过程中，犯罪分子并不会用自己本人的银行卡接收款项，而是会使用别人的账户收款，以此来逃避司法机关的侦查。
案发后，组织者构成诈骗罪没有问题，问题是，这些出借银行卡的人，会构成什么犯罪呢？出借银行卡的并不是一两个人，在一起网络诈骗案件中，出借银行卡的可能有几十人。
笔者接触过两个案例，犯罪分子让一些刚步入社会的大学生办理银行卡，利用银行卡进行转账，然后会给予这些大学生一次几百元的报酬。还有一些犯罪分子，会根据银行卡的转账流水来给予提成，例如转账一万元给4%的提成。
出借银行卡主要涉嫌两个犯罪：诈骗罪与帮助信息网络犯罪活动罪。
刑法第287条之二规定了“帮助信息网络犯罪活动罪”，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。第287条之二第3款，如果同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
诈骗罪有3档刑罚：数额较大处3年以下有期徒刑，数额巨大处3至10年，数额特别巨大处10年以上或者无期徒刑。3000至1万以上属于数额较大，3万至10万属于数额巨大，50万以上属于数额特别巨大。
举个例子，明知他人在实施网络诈骗，仍然为其提供账户的，最后被认定参与的诈骗金额属于数额特别巨大，正犯需要处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，对于出借账户的人来说，应当以诈骗罪定罪处罚，但是由于是从犯，可以减轻为3至10年有期徒刑。也就是不能按“帮助信息网络犯罪活动罪”处理。
再举个例子，不知道他人实施网络诈骗，但知道该笔款项“有问题”的，笔者认为不应构成诈骗罪，因为没有诈骗的主观故意，但应认定银行卡出借人具有“帮助信息网络犯罪活动”的间接故意。
笔者接触的大学生出借银行卡案件，某大学生出借了两次银行卡给犯罪分子“走账”，每次获得500元，最后被法院判决6个月的拘役。
笔者提供两个不起诉的案例给大家参考：
案例一：南市西检刑不诉〔2021〕Z14号，被不起诉人刘某等人，利用支付平台、手机银行等工具，为他人实施网络犯罪提供支付结算帮助，从中获取佣金，参与结算金额达到二十多万。检察院认为，刘某参与时间较短、金额较少、认罪认罚、犯罪情节轻微，决定对刘某不起诉。
案例二：仁怀检刑不诉〔2021〕55号，被不起诉人周某某帮助别人洗钱，自己办理银行卡给他人使用，其账户共进账60多万元，检察院认为，周某某提供银行卡予以帮助支付结算，构成帮助信息网络犯罪活动罪，由于具有自首、认罪认罚、初犯、仅涉1套银行卡等情节，决定对周某某不起诉。
笔者接触的案例，这名大学生仅获利了几百元，但银行流水有20多万，最终被判拘役6个月，笔者认为处罚还是比较严厉的。
天上不会掉馅饼，如果有人找你借用银行卡就要小心了，如果一旦上家被立案侦查，即使银行卡出借人最后不起诉，但是蹲看守所还是不可避免的。笔者最后提醒一下，所有的不劳而获都要谨慎。
如有错别字还望见谅。转载请注明作者（杨恩雄律师），否则将追究法律责任。图片来源于网络，侵权联系删除。
银行卡盗刷案件应该怎么判？ - 知乎
按：2013年2月，笔者在《法人》杂志上发表一篇关于银行卡盗刷的评论文章。时过境迁，令人欣喜的是，当年我提出的观点正在被司法实践所采纳。
近来，银行业频现用户银行卡被他人伪造信息并取走存款的事件，其中引发的多起诉讼，令公众对于伪卡交易中的银行担责问题广为关注。
（2013年）1月初，一位无锡市民又因银行卡信息被盗取，在卡未离身的情况下，卡内近两万元存款被取走，用户因此将发卡行诉至法院，目前无锡市南长区人民法院已受理此案。
所谓伪卡交易案件是指他人利用伪造的银行卡进行消费或取现后，持卡人起诉要求赔偿银行卡账户内资金损失；或者发卡行提起诉讼要求持卡人按照约定偿还本息，持卡人以被盗刷为由拒绝偿还，或偿还后要求发卡行承担损失而产生的民事纠纷。包括持卡人与发卡行、持卡人与特约商户、持卡人与收单机构等主体之间关于卡内资金损失如何承担而产生的纠纷，其中又以持卡人与发卡行之间的纠纷最为常见。
在伪卡交易情况下，银行方最常用的抗辩理由即为持卡人未妥善保管支付密码。而相关借记卡、信用卡章程或规定中均明确规定在ATM自动取款机以及电子银行中仅以密码进行识别，正确输入密码指令就视为合法持卡人，并据此主张免除银行方法律责任。
那么，银行应不应该为伪卡交易担责？该担什么样的责？
从法律角度审视，豁免条款应属无效。
首先，豁免条款属于格式条款。按照《合同法》第四十条的规定，提供格式条款的一方如果免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该种格式条款即为无效。豁免条款简化了银行方审查义务，属于典型的“免除己方责任、加重对方责任”，应该认定为无效。
其次，银行业作为金融特许行业，还应受到《反垄断法》的规制。我国《反垄断法》第七条规定，专营专卖行业不得利用其控制地位或者专营专卖地位损害消费者利益。从法律规范的行为模式角度分析，该条规定确定的是禁止性的“勿为”模式。豁免条款的存在，与《反垄断法》第七条的禁止性规定相冲突，因而无效。
最后，从防范伪卡交易错误取款发生的角度分析，也应认定豁免条款无效。银行方推出ATM自动取款机、电子银行等新型银行系统，也必然对于该新型银行系统的问题与缺陷有更为深入的了解。通过监控该新型银行系统的终端，银行方更能接触和掌握不法分子利用该新型银行系统实施不法活动的资讯和情报，从而研究加强、改进以及完善新型银行系统的对策和方法。
新型银行系统的出现，固然方便了作为存款人的储户，但与此同时，也给银行方带来更多的方便和利益。新型银行系统分流了银行柜面业务，改善了银行的经营环境、更有利于银行方随时随地吸纳存款和增进盈利；进而为银行方推出新的金融衍生产品和服务提供了空间和可能。
与此相对应，银行方在享受新型银行系统带来的便捷和利益的同时，也应当担负起防范不法分子利用新型银行系统，侵犯存款人合法权益的法律义务。而豁免条款将伪卡交易的后果完全推向储户，有违公平原则，应当认定为无效。惟其将此种豁免条款认定为无效，才能促使银行方更好地对新型银行系统改进升级，向公众提供更加安全、快捷、高效、优质的金融服务。
依据发卡银行是否对持卡人给予一定的信用额度，可将银行卡分为借记卡与信用卡两大类。而两种所涉及的伪卡交易，法律意义有所区别。
借记卡持卡人与银行之间属于储蓄存款合同关系。依照《商业银行法》第六条的规定，银行负有保障存款人合法权益不受任何单位和个人侵犯的法定义务。该项义务自动内化为作为存款人的持卡人与银行之间储蓄存款合同的条款。如银行未能尽到该项义务，则需要向持卡人承担违约责任。因《合同法》规定的违约责任属于无过错责任，并且最高人民法院也曾有过倾向性意见，即“存款人以真实存单（存折）向金融机构主张权利的，金融机构应当承担兑付责任。金融机构以存款已正确兑付或者因存款人的过错被诈骗为抗辩事由，应负举证责任；如果举证不能，仍应承担兑付责任。存款人与金融机构对存款被诈骗均无过错的，则金融机构仍然应当承担兑付或者赔偿责任”。
因此，借记卡伪卡交易案件中，判令银行方承担违约责任，返还持卡人经济损失在法律理论上是没有障碍的。
信用卡与借记卡的不同之处在于银行方对于持卡人授予信用额度，持卡人与银行之间不是储蓄存款合同关系，而是一种特殊的授信借款合同关系。银行作为授信借款合同的贷款人而不是储蓄存款合同的资金保管人。信用卡被盗刷引发的伪卡交易案件中，因银行已经履行了借款合同项下的出借款项的义务，即给予持卡人一定的授信额度。无论持卡人是否使用信用卡，银行的授信额度始终与真实的信用卡绑定，向真实的持卡人履行了授信借款的合同义务。
因此，在信用卡遭遇伪卡交易被盗刷的情况下，银行方无需承担违约责任。但如果银行终端系统存在缺陷，未能正确识别伪造的信用卡，则应当承担帮助侵权的侵权责任。不过在信用卡伪卡交易的情况下，持卡人要举证证明刷卡终端存在缺陷几乎不可能，因而司法实践中信用卡被盗刷追究银行方责任鲜有成功的先例。
笔者认为，对于信用卡伪卡交易的情形，有必要采取举证责任倒置的方式。应当根据公平原则和诚实信用原则，综合持卡人与银行的举证能力，确定由银行方对于信用卡伪卡交易没有过错承担举证责任。在银行方举证不能的情况下，应当判定银行方构成帮助侵权，适当赔偿持卡人的部分损失。
尽管银行卡伪卡交易引发的民事案件屡见不鲜，但目前法律、行政法规及相关司法解释对伪卡交易民事案件的法律适用并没有明确的规定。司法实践中，持卡人起诉银行的案件也很难得到法院的支持。即便能够得到法院判决支持的，一般也需要以公安机关受理报案并查获犯罪嫌疑人为前提条件。
但是新近的判决及司法动向似乎表明，法院正越来越倾向于强化银行责任。对于银行以持卡人泄露密码的抗辩，浙江省台州市路桥区人民法院在判决中指出：“现代科技下，不能排除密码为‘黑客’所破译等多种可能，所以仅凭原告的密码被他人得知的事实，就武断地推测是原告的过错的结论是不可信的”。
2012年6月19日，广东省高级人民法院发布了《关于审理伪卡交易民事案件工作座谈会纪要》也强化了银行的责任，明确规定银行方需要对未能识别伪卡承担法律责任，从而迈出了令人兴奋的一步。
从实证分析的角度看，强化银行方责任，并不会造成权责失衡，也不会严重损害银行方的利益。从司法实践中发生的伪卡交易案件来看，受害人以公民个人为主，且涉案金额一般不大。对此，强化银行方的责任，才是真正保护存款人的利益以及金融机构的商业信誉。
另外，“诚实信用原则”作为民事诉讼的基本原则，已经写入新修订的《民事诉讼法》；如果持卡人谎称正常交易为伪卡交易并提起民事诉讼，可以由人民法院按照有关虚假诉讼以及妨碍诉讼活动的情形予以处罚。因此，强化银行方的法律责任，也不会诱发持卡人的虚假诉讼。
从银行的角度分析，应当加强对ATM自动取款机、电子银行的监控，相关交易的存储记录应当至少保存二年，以便与民法规定的诉讼时效相衔接。即便发生伪卡交易，也有据可查。这样既可以准确查明异常交易的原因，也可以锁定伪卡交易行为人，有效配合公安机关侦破案件，减少损失。
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